株・投資信託

【元手なしでもOK】投資初心者は何から始めるべき?おすすめは少額からほったらかし資産運用!

元手なし・ゼロ円の投資初心者何から始めるべきか

暴落などで株価が下がっている時、「投資をはじめるチャンス!」とはいえ、なかなか一歩が踏み出せないものですよね。

良く投資を始める前に本で勉強しましょう!とか、投資家ブログの記事を端から端まで読んでみてから・・という話も聞きますが、、それだけでは「無意味」です。

机上で勉強しているだけでは、いつまで経っても身につきませんし、自分の中で気持ちがトーンダウンしてしまって投資を始めない、、という事が目に見えます。

はじめの一歩を踏み出す意識したい最も大切なポイントであり、投資初心者に向けてのおすすめな方法は、少額から投資できるほったらかしの資産運用サービスで、まずはその「一歩を踏み出す」ことです。

儲ける損するを気にする前に、まずは「始めてみてしまう事」が一番大事です。

とはいえ、損したくない、と思うのは当たり前の話ですので、本当に少額から取り組めるおすすめの投資先を紹介していきます。

お勧めの投資先一覧
  1. 元手なし・手持ちゼロ円の方
    【ネオモバ投資・dポイント投資】
  2. 元手1万円の方
    【ソーシャルレンディング・クラウドファンディング】
  3. 元手10万円の方
    【ロボアドバイザー】

これらの投資について詳しく解説していきます。

ほぼ元手ゼロ円、Tポイントだけで投資ができる

イチオシ!!
ネオモバは、Tポイントを使って投資ができる初心者におすすめのアプリです。
1株からTポイントで買えますし「配当金」もゲットできます。

ネオモバのイメージマンガ

\超お得なキャンペーンを狙え!/ SBIネオモバイル証券での「Tポイント投資」で株式投資を始めてみる

【関連記事】儲かる?ネオモバは特別キャンペーンがお得!メリットデメリットを解説

アメリカ(米国)ETFに興味がある方はこちらの記事におすすめ銘柄をまとめていますので、ご参考に一読ください!

米国(アメリカ)ETF積み立ての始め時?オススメの高配当銘柄や買い方も解説

元手ほぼゼロ円のポイント投資

おすすめナンバーワンはネオモバ!Tポイントで株が買え、スマホアプリで投資もしやすい

SBIネオモバイル証券では、Tポイントを使って「個別株」「国内上場ETF」「REIT(リート)」の買付ができます。

(画像引用:ネオモバ ネオモバの魅力

概要 Tポイントを使って株式の買い付けができる投資サービス
最低投資金額 数十円~数百円
自動買い付け可否 可能

普段のお買い物で溜まっているポイントを使って、投資ができるのは嬉しいですよね。

数百円から投資ができれば気軽に投資ができますし、何十万円というまとまった金額が必要ではないので今すぐ投資を始めることもできます。

証券コード8411:みずほ1株の購入事例

2020年3月末時点での株価の事例ですが、このような形で、みずほフィナンシャルグループの株が「135円」で買えるという事です。

しかも、その135円にはお手持ちのTポイントを充当できますので、その場合の支出は実際は現金ではゼロ円ですね。
(ネオモバ利用の際にサービス利用料が220円掛かります。うち200ポイントは期間限定のTポイントが毎月付与されるため、実質20円)

みずほネオモバ みずほをネオモバで買う事例

配当金もちゃんともらえます。
ネオモバで夢の配当生活の第一歩を踏み出してみましょう。

配当金で稼ぐイメージ

Tポイントで購入するので、細かな毎日の値動きなどは確認せず、たまに株価をチェックする、くらいのほったらかしの使い方が忙しい方にも向いておりおすすめです。

【メリット】

  • Tポイントを使って、元手ほぼゼロ円でも株式投資ができる
    (サービス利用料220円)
  • スマホアプリで投資ができるので初心者にもカンタン
  • 少額から投資ができる
【デメリット】

  • リアルタイムの売買は出来ないし、1株単位だと指値ができない
    ただ、値動き激しくても少額投資なのであまり気にしなくてもよい
  • 株取引なしの月でも月額使用料がかかる
    ただし、その売買しない月は一時停止することで使用料は掛からなくする、という設定はできる
  • 投資商品が限られる
    逆に初心者にはわかりやすい

\Tポイントで投資を始める!/無料でネオモバ証券を開設しTポイントで株を少額で買ってみる

【参考記事】SBIネオモバイル証券とSBI証券の使い分け・違いは?どちらもTポイント使える?

【参考記事】株の楽しみ方とは?(配当・優待など)

dポイント投資

dポイントも日ごろの生活で貯めたうえに、さらにそのdポイント自体を増やす投資ができます。

こちらも最初の設定をするだけで後は自動で、投資対象(日経平均など)に連動して毎日増えたり減ったりしますので、基本はほったらかしの運用です。

まあ、元手がdポイントですので、こちらもあまり細かな動きを気にしない運用ができますね。

dポイント投資イメージ(画像引用 ポイント投資ホームページより)

概要 dポイントを使った投資体験サービス
最低投資金額 100ポイント〜
自動買い付け可否 不可能

ちなみに投資サービスでいうと、ロボアドバイザーによる投資ができるテオプラスドコモを利用すると毎月dポイントが貯まります。

【メリット】

  • dポイントを使って投資ができる
  • 少額から投資ができる
  • 手数料無料
【デメリット】

  • 運用によってポイントが減ってしまう可能性がある
  • 大きく増える可能性は低い

\かんたんポイント投資!/ dポイント投資を始めてみる

テオプラスドコモで貯まるdポイント使ってポイント投資
テオプラスドコモで貯めたdポイントで『ポイント投資』して更に資産を増やそう気軽にポートフォリオ運用が始められるとして人気のロボアドバイザー投資であるテオプラスドコモで資産運用をすると、毎月dポイントも貯まってい...

1円~1万円で投資できるソーシャルレンディング・クラウドファンディング・ファンド投資

Fundsが大人気でおすすめ

さまざまなファンドに貸付投資ができるオンラインマーケットであるFunds

fundsHPスクリーンショット(画像引用:Funds公式ホームページより)

概要 厳しい審査を経た企業が組成するファンドに貸付投資し、分配金を得る投資サービス
最低投資金額 1円
(ファンド募集ページに最低投資金額が1円以外で指定されている場合はその額から投資が可能)
利回り目安 1.5~6%

ソーシャルレンディングとはお金を「投資したい人」と「借りたい人」をインターネットで結びつける新しい金融サービスです。

Fundsは他のソーシャルレンディングと違い、投資先や資金の流れるルートが明確に開示されていることや、ファンド組成企業などの審査に非常に力を入れていることなどから、投資家の間でも高い評価を得ているサービスです。

ディスカッションしているイメージ

下記の画面キャプチャのように資産額と毎月の分配金がグラフなどで表現され、とても見やすいです。

一度投資すれば、ファンドの方で手堅い運用をしてくれますので、投資者側はほったらかしで毎月の分配金がしっかり入ってくるのを確認する、くらいの使い方です。

(画面キャプチャ↓)

FUNDS画面キャプチャFUNDS分配金
さらに、株主優待ならぬ、Funds優待のあるファンドもありますよ!

私も大阪王将のファンドに投資しており一年間常に10%オフになる特別チケットを持っています。

【関連記事】Funds×大阪王将ファンドで10%割引?外食産業発のファンド組成!

王将餃子Funds優待券
【メリット】

  • 1円から投資できる
  • 非常に厳しい審査を経た案件がファンド化される仕組みであり、リスクが少ない
  • 初心者にも使いやすく分かりやすいWEB画面
  • 優待付きのファンドもあったりして投資する企業を身近に感じることができる
【デメリット】

  • 案件が人気すぎて、争奪戦になる(いわゆるクリック合戦になり、なかなか投資できない場合もある)
  • 2020年3月時点、スマホアプリがない
    ただし、WEB画面は使いやすく、アクセス多く負荷が高いときでもなかなか落ちることはない

大阪王将の餃子ファンドの他、不動産系ファンドやARなどの最新技術のファンドなど、相当たる企業の案件がファンド化されています。

どれも人気で、案件募集するやいなや正直「瞬間蒸発」の状態が続いています
早めの会員登録をして、次のファンド発表に備える必要がありますね。

\新しい投資のかたち「貸付」/ 無料でFunds会員登録し、優待のあるファンド案件を探してみる

 

Funds(ファンズ)貸付投資のメリット・デメリット・実績・キャンペーン情報・優待情報
【儲かる?ブログで実績公開】投資初心者に評判のFunds(ファンズ)キャンペーンや優待とは?メリット・デメリット・口座開設の手順と始め方も解説!【オンラインセミナーも開催中!】Funds(ファンズ)は他のソーシャルレンディングと違い、投資先や資金の流れるルートが開示されていることや、ファンド組成企業などの審査に力を入れていることなどから、投資家の間でも高い評価を得ています。この記事では仕組みやメリット・デメリット・キャンペーン情報や口座開設の申込み方法まで、分かりやすくご説明したいと思います。スマホからの手続きのご説明になりますが、パソコンからの手続きもスマホとほぼ同じになっています。...

不動産クラファンならCREAL(クリアル)

CREALHPスクリーンショット(画像引用:CREAL公式ホームページより)

概要 保育園や学園、ホテル事業など社会的に意義のある物件に対する不動産投資型クラウドファンディング
最低投資金額 10,000円〜
利回り目安 4%前後

不動産投資のクラウドファウンディングであるCREAL(クリアル)は「不動産投資をしたい投資家と、投資物件をつなぐ」役割をしています。

(画像キャプチャ)↓

クリアル画面キャプチャ

他のソーシャルレンディングやクラウドファウンディングとは違い、CREALでは投資家に対し投資案件の情報が細部まで公開されていますし、物件情報が住所レベルで確認できるのでご心配な方は外観だけでも見に行くこともできるため、安心して投資することができます。

案件に対する「透明度」が、他の不動産クラウドファンディングと比べてケタ違いです。
5-10億円規模の手堅い不動産投資案件に1万円から投資できるとは便利な時代になりました。

ビル群の画像

こちらも投資後は、毎月の分配金を確認するくらいの運用で、株価が乱高下する中でも、ほぼ無風と言えます。

【メリット】

  • 案件が「見える」ため、クラファン投資だけど不動産投資をしている実感がある
  • 社会的意義のある案件が多く、毎月のレポートで案件の様子がわかる
    (例:保育園ファンドに投資すると、保育園の子供達の成長などが毎月のレポートで送られてくるので楽しみ)
  • 初心者にも使いやすいシンプルなWEB画面
  • 物件に対して自治体からの補助金が出ている案件もあるので、配当も安定している
  • 案件の応募額が大きいので、クリック合戦にならない(5-10億円の大型案件)
【デメリット】

  • ワンルームマンションなどの小型案件には投資したい人が集まり過ぎており、争奪戦になる場合がある
  • 利回りは平均4%前後であり、他のサービスと比べると高いとは言えない
    ただし、その分安定した分配金を出せるレベルでリスクをおさえていると言える

クリアルも登録手順で住所確認のハガキやり取りなどがあり、少し時間が掛かりますので早めの投資家登録をおすすめします。

\大型案件で安定した分配金を!/ CREAL(クリアル)の大型案件で不動産クラファン投資を始めてみる

 

不動産クラウドファンディングCREAL(クリアル)投資実績公開&評判は?
CREAL(クリアル)投資実績公開&キャンペーンや評判は?不動産投資家が解説!(保育所&沖縄学園&ホステル案件で不動産クラウドファンディングへ参戦中!)不動産投資家の私も、CREAL(クリアル)にキャンペーンを活用しながら投資しており、ブログで実績公開しています!「気軽に始められる1口1万円、特に大型案件や、立地の良い都内物件などの投資対象が明確な不動産投資型でのクラウドファンディングにて、固い資産運用を始めてみたい方」には、非常におすすめできます!毎日ログインして確認・・などは必要なく、とても安定して運用できます。 評判や特徴・メリット・デメリットは記事参照ください! ...

クリアル運営のブリッジ・シー・キャピタル横田社長にはインタビューもしています。
誠実な受け答えをして下さり、サービスの透明度が伺い知れる内容ですので、ぜひご一読ください↓

【関連記事】CREAL(クリアル)横田社長へインタビュー!SDGsやESG投資への考え方・不動産投資クラウドファンディング

規模が大きいSBIソーシャルレンディング

(画像引用:SBIソーシャルレンディング

概要 大手SBIグループの貸付型クラウドファウンディングサービス
最低投資金額 10,000円〜
利回り目安 2.5~10%

SBIソーシャルレンディングもソーシャルレンディングサービスなので、「お金を借りたい事業者」と「お金を投資したい人」をインターネットを通じて結びつけるサービスを提供しています。

SBIグループが運営する会社であり規模も多いため、会社の信用性を重視して運用したい人にはお勧めの会社です。

太陽光パネルのイメージ
【メリット】

  • キャンペーンなどが豊富で、SBIポイント⇒Tポイントへ変換できたりする
    そのTポイント⇒ネオモバで株式投資というコンボが可能
  • 大手SBIグループの安心感がある
  • メガソーラー案件などの投資が可能で、再生エネルギー事業に興味のある方にはおすすめ
【デメリット】

  • WEBサイトがみにくい

\大手SBI金融グループの安心感/ 無料でSBIソーシャルレンディングの口座を開設しファンドを探してみる

SBIソーシャルレンディング特典コード&キャンペーン
SBIソーシャルレンディングの特典コード&キャンペーンとは?評判・メリット・デメリットも調査!この記事にたどり着いたあなたはラッキーですね!当サイトでは、SBIソーシャルレンディング社より下記の紹介コードの発行をもらっています。 コードについては記事内をご確認を!SBIポイントが2000ポイントもらえる超オトクなコードですのでぜび使ってください!...

空き家再生「ファンタスファンディング」、上場企業運営の「オーナーズブック」、証券会社運営の「クラウドバンク」

他にもこのようなサービスもあります。

サービス 概要
ファンタスファンディング ファンタスファンディング特徴・メリット・デメリット記事

ファンタスファンディング空き家再生
  • 空き家再生案件など
  • 不動産クラファンでは収益性高め
  • 1万円~、利回り3~9%
オーナーズブック オーナーズブック特徴・メリット・デメリット記事

OwnersBook
  • 上場企業の不動産ガチ集団のクラファン
  • 1万円~、利回り2~6%
  • 米国US-eREITエクイティ案件もある
クラウドバンク クラウドバンク特徴・メリット・デメリット記事

クラウドバンク
  • 証券会社が運営し高い財務基準をほこる
  • アプリ見やすい
  • プロ査定の担保を取っている太陽光案件など
  • 1万円~、平均利回り6.99%

 

元手1万円~10万で年でほったらかし投資できるロボアド

テオプラスドコモ(アプリが見やすい!)

テオプラスドコモ運用でdポイントが毎月もらえる
概要 独自のスマートベータ戦略を駆使する投資ロボアドバイザー
最低投資金額 1万円〜
毎月積み立て 可能

昨今「ロボアドバイザー」という言葉はよく聞くかもしれませんが、最先端の高度なグローバル分散型資産運用を、その人に合ったポートフォリオで手軽に始められるとして人気なのがテオプラスドコモです。

投資先は、世界86か国、11,000銘柄にも及んでおり種類の多さでは他のロボアドバイザーサービスに比べてのダントツです。

世界ネットワークのイメージまた、dポイントが毎月もらえたり、そのdポイントを増やす投資ができたりと、さまざまなサービスに展開できます。

ドコモ携帯ユーザ×ロボアドバイザーならテオプラスドコモの一択、ただ、ドコモ携帯ユーザ以外でもdポイントアカウントさえもっていれば、ほったらかしでdポイントが増えていくのでオススメですね。

【メリット】

  • 運用しているだけでdポイントがもらえる
    そのdポイント⇒dポイント投資で更に増やすというコンボが可能
  • 無料でシミュレーションができ、自身の年齢や投資方針に応じた戦略をロボアドが組んでくれる
  • 一度設定し、ロボアドバイザーを運用開始させれば、文字通りほったらかしの運用
  • 他のロボアドバイザーに比べて、分散度合いがかなり広い
【デメリット】

  • 手数料が1%で高い(投資信託を直接買い付けすれば0%台の銘柄もあるのに!という声は多い)
    ※究極いえば、適切なタイミングで、リバランスや銘柄選定を自身ですべて管理できる方はロボアドは必要ありません

\お任せ投資を気軽に!/ 無料でテオプラスドコモで投資シミュレーションを実施してみる

ロボアドバイザー投資(テオプラスドコモの評判・メリット・デメリット)dポイント投資も可能!
【2020年8月キャンペーン】THEO+Docomo(テオプラスドコモ)の実績・評価・評判は?自動税金最適化と新手数料体系を実装!dポイント毎月もらえる【dポイントプレゼントキャンペーンあり!】1万円からロボアド自動資産運用してみたい方には、この「THEO+Docomo(テオプラスドコモ)」が一択ですね。運用利回り益は1年で+18%に達しました(驚き!!ほったらかしで月利1%以上です)。評判や特徴、評価に加えて、競合のウェルスナビとの比較についても記事にしています。自動税金最適化機能もついに実装!テオプラスドコモおすすめです!...

ウェルスナビ

ロボアドバイザーサービスでもう一社有名なのがウェルスナビです。

wealthnaviHPスクリーンショット(画像引用:WealthNavi公式ホームページより)

概要 ロボアドバイザーサービス
最低投資金額 1万円〜(通常10万円からですが、ネオモバ経由での「ウェルスナビforネオモバ」は1万円でOK)
積み立て 可能

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた資産運用の王道、「長期・積立・分散」による資産形成を行うロボアドバイザーサービスを提供しています。

SBI証券や銀行との提携により、預かり資産は2020年2月時点で2,300億を突破しています。

ウェルスナビの通常のサービスを利用すると最低投資金額は10万円から投資が可能となっていますが、ネオモバを利用すればウェルスナビを「1万円」から始めることができます

「10万円というまとまった金額を一度に投資するのは・・・」と思われる初心者の方にはぴったりの投資方法ですね!

【メリット】

  • 運用しているだけでdポイントがもらえる
    そのdポイント⇒dポイント投資で更に増やすというコンボが可能
  • 無料でシミュレーションができ、自身の年齢や投資方針に応じた戦略をロボアドが組んでくれる
  • 一度設定し、ロボアドバイザーを運用開始させれば、文字通りほったらかしの運用
  • 他のロボアドバイザーに比べて、分散度合いがかなり広い
【デメリット】

  • 手数料が1%で高い(投資信託を直接買い付けすれば0%台の銘柄もある)
    ※究極いえば、適切なタイミングで、リバランスや銘柄選定を自身ですべて管理できる方はロボアドは必要ありません

\ネオモバ×ウェルスナビ!/ 「ウェスルナビforネオモバ」を1万円から始めるため、まずはネオモバ口座を無料開設する

FOLIO LOBO PRO(フォリオ ロボプロ)

値動きの少ないロボアドからもう少し「攻めてみたい方」にオススメなのがFOLIO LOBO PROです。

FLIO PRO HPスクリーンショット(画像引用:FOLIO  ROBO PRO公式ホームページより)

概要 プロが使う運用AIを組み込んだロボアドバイザーサービス
最低投資金額 10万円〜
積み立て機能 なし

上記の2社のロボアドバイザーとは違ったサービスを展開しているのがFOLIO ROBO PROです。

通常のロボアドバイザーは各資産のリターンとリスクを元に、最もリスクあたりのリターンが大きくなる組み合わせを計算して、各資産の比率を決定して、「長期的に考えた場合」に着実な投資成績を上げることを目指しています。

AIロボアドバイザーのイメージしかし、このFOLIO ROBO PROでは、AIを活用することで短期的な利益の追求も狙うことができます。

うまく直近の暴落相場からの回復を拾ってくれたようで、いきなり+8%の利益が出ていますね。

(画面キャプチャ)↓

FOLIO ROBO PRO画面キャプチャ

ロボアドバイザーでは追及できなかった短期的な利益も追いたい!と言う人には、FOLIO ROBO PROが意向に合いますね。

【メリット】

  • プロが使うAIを運用に本格的に絡めて発動させる初のロボアド
    ウェルスナビはAIアドバイスのみ、テオは相場急変時のAI組み入れ比率変更アシストのみ
  • 銘柄選定は選択の余地なし、パターンなどもなくROBO PROのAIに一任するのみ。逆にあれこれ迷う必要なし
  • 一度設定すれば、ほったらかしの運用、毎月のレポートがもらえる
【デメリット】

  • 色々とパターンや投資意向を設定したい場合でも、ROBO PROではできない。船はひとつ、行先も一つ。(これに意向が合わない方は選択しないことを推奨します
  • Folioの中の他のサービス(+LINEワンコイン投資など)を利用していると稼働できないため、ROBO PROを動作させるために、他サービスは売却する必要があるので手間
    FOLIO系のサービス使っていない方ならLINEアカウントだけでも始められるので手軽

\プロが使うAI初解禁!/ 【無料口座開設】FOLIO ROBO PROでAI資産運用で利益を狙う

FOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)仕組み・評判・メリット・デメリット
【ROBO PRO】FOLIOのロボアドバイザーのキャンペーン!仕組み・評判・メリット・デメリットとは?プロの使うAIで運用!?投資を始めてみたいけど、自分で売買するのはやり方がわからない ほったらかしにできる資産運用ロボアドバイザーを利用してみたい。 さらに...

まとめ 元手なしの投資初心者にはTポイント投資ができるネオモバがおすすめ

1円から投資できるFundsも良いが、投資において案件争奪戦があるのでハードル高い

まとめます。

元手ゼロ ネオモバイチオシ!Tポイントで好みの株を買う
dポイント投資(dポイントでの投資体験イメージ)
元手1円 Funs:ファンズ(企業の組成するファンドへ貸付投資)
元手1万円 クリアル(大型案件で不動産クラファン)
SBIソーシャルレンディング(SBIグループの安心感)
ファンタスファンディング(高利回り空き家ファンド)
オーナーズブック(海外不動産エクイティ案件など)
クラウドバンク(太陽光ファンドなど)
テオプラスドコモ(dポイントもらえるロボアド)
ウェルスナビforネオモバ(ネオモバ経由のロボアド)
元手10万円 Folio Robo Pro(プロのAI運用ロボアド)

やはり、Tポイントだけで好みの株が1株単位で買えるネオモバが初心者にはオススメですね。

Fundsは、案件募集の際にかなりの争奪戦になり、いつまで経っても投資できない可能性もあるため、次点としました。

案件がそろってきて、いつでも投資できる環境になってくる事を期待しています、

まずは、ネオモバでサクッとTポイントでお好きな株を買ってみて、『値動きがどうなるか追いかけ、自分自身で損した得した、を実感してみる』という投資の「はじめの一歩」を踏み出す事が大事です。

ネオモバは特別キャンペーンもあり投資初心者におすすめマンガの2コマ版

\超お得なキャンペーンを狙え!/ SBIネオモバイル証券での「Tポイント投資」で株式投資を始めてみる

暴落時に買い増しは勝てる!
【NYダウ2万ドル割れ】暴落時にインデックス投資や株式投資を始める&買い増しできると儲かる #暴落待ち投資法暴落時に買い増しは勝てる! 株価の暴落は、投資にとって大変恐ろしいことのように思えますよね。 株式指標に従って利益が変動するインデックス投資などに関しては、とくに市場全体の上げ下げが気になる・・。 しかし、暴落したときこそ買い時!ただ注意点も?詳しく解説していきます。...