投資信託

【投資信託】3年運用したひふみ投信(ジュニア口座「くるみ」)を利確。最終利回りはどうなったか?

3年ほど運用した子供名義の投資信託「くるみ(ひふみ投信のジュニア口座)」を利確しました。
次の運用先に資金を移すためです。

こんな人に参考になります
  1. ひふみ投信を3年間運用して、いくら儲かったのか知りたい方
  2. 次の投資先の選択肢候補を検討している状況を知りたい方

ひふみ投信ジュニア口座「くるみ」の収益はいくらだったか?儲かるの?

残高・取引照会の画面キャプチャ

ひふみ投信子供口座「くるみ」の収益画面キャプチャ

こんな感じの戦績ですね。
保有数量は216,197口、本日2018年10月24日時点での基準価格47,378円、こちらの1万口あたりの購入価格は39,779円という形です。

投入資金 860,000円に対して、リターンが 164,298円。

本日の口座合計評価額は 1,024,298円 でした。

ざっくりですが、約3年の利回り約19%です!
(年間利回り6-7%くらいの資産増でしょうか)
銀行口座の普通預金が0.00%台の今、上がり下がりは有りましたが、驚異的なパフォーマンスだったと言えるのではないでしょうか?

売却益もちょうどいい感じです。
子供名義での口座で利確の額次第では扶養から外れたり、と色々気にしなければならない状況にもなり得ます。

どのような投資内容・投資方法だったか

2015年くらいから、子供名義の銀行口座からの毎月引き落とし&積み立てで一切触らず、のスタンスで投資していました。
通常月2万円、6月と12月だけ5万円の積み立て、1年間で30万円の投資ですね。
こんな感じですね
(すぐ通帳を晒すスタイル。こちらは子供名義の銀行口座です。
子供なのに120万も持っている!けしからん。
ここに、ひふみの運用元本+利益額の約100万円が戻ってきてプラスされるイメージですね~。)↓

通帳引き落としのエビデンス

こんな感じで月2万円ずつ引き落としする形です。
途中の半年に1回 6円 の通預金利息が輝いていますね。

利息は3年間で36円ですので、ひふみ投信で利益を得た約16.4万円を、この普通預金での利回りと比べますと、約4500倍の投資リターンとなったことが分かります。

普通預金の0コンマ%の比較はまったく意味がありません。
そんな意味のないそれぞれの銀行ごとの比較や調査に、あなたの貴重な時間を費やしているなら、いますぐ辞めて、その浮いた時間を投資に目を向ける事に使いましょう!

そして、この毎月の積立の最中、基準価格はどういった推移だったかが下記となります。
今回の投資のエントリポイント(入口)およびエグジットポイント(出口)も矢印にてイメージつけておきました。

ひふみ投信基準価格推移

途中、純資産額がグイッとあがっているのは、カンブリア宮殿にひふみ運用責任者の藤野さんが出演されて、新規口座開設者が爆増したからと言われています。

独特の目線や、投資する企業の経営者へ直接インタビューにいき、投資するか否かを決める、と言ったような泥臭い運用方法が好きで、当時投資を決めました。

徹底的な現場主義ですね。

最近は総資産額も増えすぎてしまってきていたり、アメリカ株への投資へ少し舵を切り始めたりしており、基準価格もヨコヨコが続いている状況でした。

ひふみ投信組み入れ銘柄組み入れ銘柄にも、AMAZONやVISA、MicroSoftといった、アメリカの主要の大型株が入ってきている状況です。
(数年前のひふみでは考えられませんね!!)

私は、日本国内の中小企業でもその企業まで実際に足を運び、その企業の良いところを発見して、大きく投資していくひふみ投信の運用スタイルが好きだったので、最近のこのスタイルは余り好きではありません。
ですが、現在の日本経済情勢を鑑みると、日本株へフルコミットするのは難しい状況なのかもしれません。

なんせ、パソコンでメールを打っただけで新聞に載ってしまう人が会長を務めるのが、今の日本の経団連ですので・・(これ本当10-15年前の記事かと思ったら、2018年10月24日今朝の記事との事!びっくりですね!!)

次の投資先どうする??

子供名義の投資信託口座をまた選択予定。ジュニアNISAもしくは積み立てNISA?

ひふみの藤野さんがアメリカ株に投資するなら、追いかけようかなあと思い、個別アメリカ株もしくはアメリカ株価指数である「S&P500」あたりの積み立てを検討しています。
今度もまた5年スパンくらいの積み立て複利運用を想定です。

子供名義で投資信託ができる口座且つジュニアNISA、積み立てNISAと制度が複雑で少し整理しないとならないですね・・。
アメリカ個別株買うならサクソバンク証券あたりか、と思っていましたが、子供名義の口座は開設できないとの事・・。困った。

やはりSBI証券楽天証券、マネックス証券あたりのNISAなど検討でしょうか。
現在、方針検討中です。
子供名義で仮想通貨口座作って、フルベットするのは・・やめておきますか(笑)。

子供名義の資産運用は、守りながら超長期目線で増やすべきですが、自分自身の資産としての投資は、少しオフェンシブ(攻め)スタンスを取っています。
ただ、手間を掛けないでマネタイズするのがコンセプトですので、最近は、インヴァスト証券のトライオートFX自動売買を稼働させています。

こちらも参考まで。早速利益も出始めました!

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