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トーセイ不動産クラウドファンディング「TREC FUNDING」評判・メリット・デメリットは?【SPC活用】

SPC活用した不動産クラファンTREC FUNDING

不動産投資をしてみたいけど、専門知識がない方
不動産投資を始めてみたいけど、多額の資金は用意できない方
投資のあとはほったらかしで、プロに運用をおまかせしたい方

こんな投資初心者の方や、長年に渡り不動産業界をけん引してきたプロに運用をまかせたい方にオススメなのがTREC FUNDING(トレック ファンディング)です。

不動産投資型のクラウドファンディングは多いものの、すでに注目されていて、案件募集とともに取り合いになっているのが実情…。投資をしたくてもクリック合戦に負けてしまい、参加もできない方も少なくありません。

それにひきかえ、TREC FUNDINGはまだサービス開始前です。大金を投入する方は少ないことでしょう。

初心者でも参入しやすいTREC FUNDINGをご紹介します。

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3月中に口座登録開始との事。この記事をブックマークして準備してくださいね!

クラファン型投資

当ブログでは、クラウドファンディング投資に取り組んでおり、実際に儲けが出ています。

分配金という形での投資リターンをゲットできる
保育園や教育環境へ投資できる案件
上場企業のファンド案件への参加

などリターンが明確なもの、社会的に意義のあるものなど自分自身で参加してみて、ちゃんと実績が出ており、かつ儲けられるものを紹介しています。

老後不安が叫ばれる中、少しでも安定した投資に取り組んでいくことが大事です。

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不動産特定共同事業法に基づくSPCを活用

以降画像引用:TREC FUNDING公式サイトより

トーセイ不動産クラウド

不動産特定共同事業法とは、不動産を資産とするファンドの運用にかかわる法律です。

【関連記事】クラウドファンディングと不動産特定共同事業法の関係を分かりやすく解説

不動産投資は一人でやるには負担が大きく、リスキーな投資。
負担を減らすためにも複数の投資家が資金を出し合いファンドを組成、運用する方法が不動産特定共同事業です。

SPCとは?

そして、SPCとはSpecial Purpose Companyの略称で、日本では特別目的会社と呼ばれています。主に、資金調達や投資家への資金の配当など、あらかじめ目的が決められて設立される会社のことです。

登記上、会社ではあるものの、実態のないペーパーカンパニーです。
ただし、今回のトーセイ不動産クラファンの場合は、悪い意味でのペーパーカンパニーではなく、資金調達と物件の購入など、きちんと目的をもった会社の設立ですね。

不動産特定共同事業:複数の投資家が資金を出し合う不動産投資

SPC:資金調達など特定の目的のために作られるペーパーカンパニー

ビル群の画像

不動産特定共同事業でSPCを設立させるのも、投資家からの資金調達を簡易にするためです。その反面、SPCは関係者が増えてしまい会社のシステムが複雑化します。

そのため、以前はSPCが不動産特定共同事業の許可を受けることはできませんでした。が、法改正により2017年12月から個人でもインターネットを経由して投資をすることが認められました!

不動産クラウドファンディングの誕生ですね。

不動産クラウドファンディングの誕生

TREC FUNDINGの仕組みは?

トーセイ不動産クラウドの仕組み

まず、厳選した不動産を運営会社であるトーセイ株式会社が購入します。

トーセイが不動産を購入する流れ

次にその不動産をファンドで運用するためのSPCを設立。この時点で投資家化から出資を募ります。

優先出資とは議決権などはないものの、優先的に配当を受け取れるものです。

もう一方の劣後出資とは、万が一損失が発生した場合、劣後出資の範囲内の金額であれば、損失をすべて劣後出資が負担します。投資家の出資金を守る盾ですが、劣後出資金を超える損失は元本割れを起こす可能性アリです。

SPCがファンド組成する流れ

出資金が上限に達し次第、SPCにて不動産を購入。
運用を開始します。

必要ならば、不動産の価値を向上させるためのバリューアップ工事(バリアフリー化、耐震補強など)や賃貸募集を実施。運用がスムーズに行えるように努めます。

トーセイ不動産クラウドは運用する流れ

最終的には、不動産状況を見て売却。
その際に生まれる利益は投資家へ配分されます。

万が一、損失が出た場合は劣後出資(トーセイの出資金)でカバー。
劣後出資金内の損失ならば投資家の元本は守られるのです。

※劣後出資の割合は案件ごとに異なるとの事。詳しくは案件詳細について公式サイトでの確認が必要ですね。

TREC Fundingで案件の詳細を確認してみる

たとえば、1千万円のファンドのうち、600万円が投資家の資金(優先出資)、残りの400万円がトーセイの資金(劣後出資)とします。

運用の結果、300万円の損失が出た場合、劣後出資30%と仮定すると、トーセイの資金400万円のうち300万円が充てられ、投資家の資金は守られる、という形です。

TREC FUNDINGが提供するサービス 不動産型クラウドファンディング
投資対象 不動産
最低投資資金 1口1万円最低10口を想定(2018年2月の記事内)
会員登録開始時期 3月を予定
  • 複数人で出資をしてるから、一人の負担が小さい
  • 難しい運用はトーセイにおまかせ
  • 投資家の資金は多少の損失からは守られている

TREC FUNDINGのメリットとは?

メリット①運用は不動産のプロ集団におまかせ!

TRECファンディングの特徴

TREC FUNDINGは、これから新たに開始される不動産投資型クラウドファンディングです。運営会社のトーセイ株式会社は開発から新築、リノベーションなど不動産にかかわることを総合的に請け負っている会社です。

不動産事業のプロが運営しているため、私たち投資家は不動産知識が乏しくとも安心ですね!

メリット②物件は東京を中心とした首都圏エリアで安定している

首都圏エリアの不動産中心

他にも不動産投資型はあるものの、首都圏の法人案件を中心に扱っているところは多くはありません。いくら魅力的な不動産でも、地方に行けば行くほど下落の波は強いです。

また、立地に起因しない問題(直近ですと、「コロナ・ウイルス」問題などが挙げられます)などで客足が途絶えれば、どんな観光地であれ客足は鈍ります。運営に問題がなくとも、経営は簡単に傾くことが……。

減った客足、傾いた経営に対して、助成金は出るかもしれませんが、我々投資家のリターンとはなりえません。

やはり、様々な問題が起こっても下落幅が少ない首都圏、それもお客さんの数に影響されない法人向けの不動産がリスクが少ないです。不動産投資初心者にはこういった物件がオススメです。

メリット③不動産を総合的に扱っている会社だから、新築~再生物件と幅が広い

トーセイの施工例

不動産会社をよく見ると、それぞれの分野に特化した会社があります。

単なる株式投資の対象としてはいいのですが、クラウドファンディングとなると様々な物件を取り扱った方が投資家も出資しやすいです。

オフィスビルをホテルにリノベーション

その点、運営会社であるトーセイ株式会社は不動産に関わる事業を総合的に行い、利益を確実に出しています。オフィスビルのホテルへのコンバージョンなんかもやってますね。

これから魅力的な案件が数多く組成されることでしょう。楽しみですね!

メリット④運営会社は実体のある会社だから安心!

青いビル群

投資家から少額の資金を集めて運営ができるクラウドファンディングは、事業者も増えていますが、投資をする人も増えています。理由は、投資家自身に知識がなくてもリターンがもらえるからです。

しかし、クラウドファンディングの中には高すぎる利率をうたい、リスクの大きい商品を魅力的に紹介しているところも……。

そういった会社は、極端に会社情報が少なかったり、経営している実態が不明なところが少なくありません。

Web上のやり取りだけで済んでしまうクラウドファンディングだからこそ、しっかりした実績のある会社が取り扱う案件があるということは一つのメリットです。

\SPC方式で/ TERC Fundingで不動産クラファン案件を探す

TREC FUNDINGのデメリットは??

デメリット①将来的に案件の取り合いになることが想定される

取り合いの画像

TREC FUNDINGは、まだ会員登録前です。これからリリースされるサービスですが、すでに投資家から注目されています。

一部上場企業のファンド案件を取り扱うFundsや、不動産クラファンCREALの小型案件、その他のソーシャルレンディングサービスなどは案件の取り合いが続いており、投資に参加すること自体が難しいです。

TREC FUNDINGでも同様のことが想定されます。

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会員登録が始まりましたら登録を済ませておき、案件の募集が始まると同時に申し込めるようしておくといいでしょう。

TREC Fundingで会員登録し案件を探す

  • 投資案件の取り合いになるかもしれない
  • 投資案件の公表後に登録するのでは、おそらく間に合わない

デメリット②1口1万円、最低10口を想定している

10万円の画像

TREC FUNDINGはリリース前で詳しい情報はありません。

しかし、2018年のブルームバーグの記事内で、1口1万円で最低10万円からを想定しているとあります。

トーセイの大島均・執行役員は21日のインタビューで、一口1万円で最低10口程度、総額10億円程度のクラウドファンディングを8月中にも開始する方針を示した。

運用期間は1-2年。目標配当利回りは3-4%程度だが「物件売却益を分配すると6%程度まで高まる可能性もある」と述べた。

出典:ブルームバーグ

現在、大人気の不動産貸付投資のFundsは1円からの投資が可能です。同様に人気のCREALも1口1万円から投資ができます。

投資初心者の方から見ると、10万円スタートは高いように感じるかもしれませんね。

TREC FUNDINGの評判・口コミ

おおむね良い印象!

投資家の中にはクラウドファンディングに対して厳しい目を向ける人もいます。
しかし、TREC FUNDINGは悪い口コミが見当たらず、むしろ好印象のようです。

クラファンを運営するトーセイ株式会社は東証一部上場企業であり、事業成績に問題なく、信用が高いおかげですね。

TREC FUNDINGを運営しているトーセイ株式会社とは?

不動産事業で70年の歴史!安定した経営がウリ!

トーセイ株式会社

顧客のニーズに合わせて、不動産事業を総合的に扱っているトーセイ株式会社。その知識と経験があるからこそ、独自の不動産クラウドファンディングに生かせるというものです。

TREC FUNDINGを運営しているトーセイ株式会社の事業は6つあります。

トーセイ株式会社の六事業
  • 不動産流動化事業:価値を高めた不動産を売却する事業
  • 不動産開発事業:取得した土地を有効活用して、不動産を開発・新築・売却をする事業
  • 不動産賃貸事業:首都圏の不動産を賃貸し、安定して収益を確保する事業
  • 不動産ファンド・コンサルティング事業:投資家のニーズに合う不動産売買・アドバイス事業
  • ホテル事業:首都圏を中心としたホテル開発事業
  • 不動産管理事業:建物の管理や警備、テナントの管理などを総合的に行う事業
商 号 トーセイ株式会社
代表者 山口 誠一郎
設 立 1950年2月2日
所在地 東京都港区虎ノ門四丁目2番3号
資本金 6,579,844千円
上場証券取引所 東京証券取引所第一部(証券コード:8923)
シンガポール証券取引所メインボード(証券コード:S2D)
従業員 457名(連結)
91名(単体)
事業内容 不動産流動化事業、不動産開発事業、不動産賃貸事業、
不動産ファンド・コンサルティング事業、ホテル事業
許認可等 宅地建物取引業、特定建設業、一級建築士事務所、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、一般不動産投資顧問業、不動産特定共同事業

 

トーセイ不動産クラファン「TREC Funding」まとめ

これまで投資をしたことがない方でも始めやすいTREC FUNDING。運用は不動産のプロが実施してくれるため、難しい知識がなくてもいいのがありがたいです。

おさらいです。

こんな方におすすめ
  1. 投資をしたことないけども、不動産投資をクラファン投資の形で簡単に始めてみたい
  2. 安定した首都圏の不動産に投資をして、利益を狙っていきたい
  3. 不動産投資型クラウドファンディングによくあるクリック合戦を少しでも避けたい

TREC FUNDINGはまだリリース前ですが、口座開設自体は無料です。
とりあえず、口座登録を済ませておき、案件公開をみて投資を考えるのもアリですね!

 

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