3年ほど運用した子供名義の投資信託「くるみ(ひふみ投信のジュニア口座)」を利確しました。
次の運用先に資金を移すためです。
- ひふみ投信を3年間運用して、いくら儲かったのか知りたい方
- 次の投資先の選択肢候補を検討している状況を知りたい方
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ひふみ投信ジュニア口座「くるみ」の収益はいくらだったか?儲かるの?
残高・取引照会の画面キャプチャ
こんな感じの戦績ですね。
保有数量は216,197口、本日2018年10月24日時点での基準価格47,378円、こちらの1万口あたりの購入価格は39,779円という形です。
投入資金 860,000円に対して、リターンが 164,298円。
本日の口座合計評価額は 1,024,298円 でした。
ざっくりですが、約3年の利回り約19%です!
(年間利回り6-7%くらいの資産増でしょうか)
銀行口座の普通預金が0.00%台の今、上がり下がりは有りましたが、驚異的なパフォーマンスだったと言えるのではないでしょうか?
売却益もちょうどいい感じです。
子供名義での口座で利確の額次第では扶養から外れたり、と色々気にしなければならない状況にもなり得ます。
どのような投資内容・投資方法だったか
2015年くらいから、子供名義の銀行口座からの毎月引き落とし&積み立てで一切触らず、のスタンスで投資していました。
通常月2万円、6月と12月だけ5万円の積み立て、1年間で30万円の投資ですね。
こんな感じですね
(すぐ通帳を晒すスタイル。こちらは子供名義の銀行口座です。
子供なのに120万も持っている!けしからん。
ここに、ひふみの運用元本+利益額の約100万円が戻ってきてプラスされるイメージですね~。)↓
こんな感じで月2万円ずつ引き落としする形です。
途中の半年に1回 6円 の通預金利息が輝いていますね。
利息は3年間で36円ですので、ひふみ投信で利益を得た約16.4万円を、この普通預金での利回りと比べますと、約4500倍の投資リターンとなったことが分かります。
普通預金の0コンマ%の比較はまったく意味がありません。
そんな意味のないそれぞれの銀行ごとの比較や調査に、あなたの貴重な時間を費やしているなら、いますぐ辞めて、その浮いた時間を投資に目を向ける事に使いましょう!
そして、この毎月の積立の最中、基準価格はどういった推移だったかが下記となります。
今回の投資のエントリポイント(入口)およびエグジットポイント(出口)も矢印にてイメージつけておきました。
途中、純資産額がグイッとあがっているのは、カンブリア宮殿にひふみ運用責任者の藤野さんが出演されて、新規口座開設者が爆増したからと言われています。
16日(木)夜9時54分(テレ東以外は10時)の放送は「間違いだらけの“日本の投資”に変革を! 成長企業を見抜くカリスマが明かす投資術」。いま注目の「ひふみ投信」最高投資責任者の藤野英人さんが登場。番組司会の村上龍さんは、藤野さんの「現場主義」に注目しました。#カンブリア宮殿 pic.twitter.com/iuRJF8n6t1
— カンブリア宮殿 (@cambrian_palace) 2017年2月15日
独特の目線や、投資する企業の経営者へ直接インタビューにいき、投資するか否かを決める、と言ったような泥臭い運用方法が好きで、当時投資を決めました。
徹底的な現場主義ですね。
最近は総資産額も増えすぎてしまってきていたり、アメリカ株への投資へ少し舵を切り始めたりしており、基準価格もヨコヨコが続いている状況でした。
組み入れ銘柄にも、AMAZONやVISA、MicroSoftといった、アメリカの主要の大型株が入ってきている状況です。
(数年前のひふみでは考えられませんね!!)
私は、日本国内の中小企業でもその企業まで実際に足を運び、その企業の良いところを発見して、大きく投資していくひふみ投信の運用スタイルが好きだったので、最近のこのスタイルは余り好きではありません。
ですが、現在の日本経済情勢を鑑みると、日本株へフルコミットするのは難しい状況なのかもしれません。
なんせ、パソコンでメールを打っただけで新聞に載ってしまう人が会長を務めるのが、今の日本の経団連ですので・・(これ本当10-15年前の記事かと思ったら、2018年10月24日今朝の記事との事!びっくりですね!!)
経団連すごい!歴代会長の誰にもなし得なかった大改革!パソコンを初めて部屋に持ち込み、メールを使ってペーパーレスの大改革! pic.twitter.com/dEuQsSiiF1
— Kanju (@kanju) 2018年10月23日
次の投資先どうする??
子供名義の投資信託口座をまた選択予定。ジュニアNISAもしくは積み立てNISA?
ひふみの藤野さんがアメリカ株に投資するなら、追いかけようかなあと思い、個別アメリカ株もしくはアメリカ株価指数である「S&P500」あたりの積み立てを検討しています。
今度もまた5年スパンくらいの積み立て複利運用を想定です。
子供名義で投資信託ができる口座且つジュニアNISA、積み立てNISAと制度が複雑で少し整理しないとならないですね・・。
アメリカ個別株買うならサクソバンク証券あたりか、と思っていましたが、子供名義の口座は開設できないとの事・・。困った。
やはりSBI証券、楽天証券、マネックス証券あたりのNISAなど検討でしょうか。
現在、方針検討中です。
子供名義で仮想通貨口座作って、フルベットするのは・・やめておきますか(笑)。
子供名義の資産運用は、守りながら超長期目線で増やすべきですが、自分自身の資産としての投資は、少しオフェンシブ(攻め)スタンスを取っています。
ただ、手間を掛けないでマネタイズするのがコンセプトですので、最近は、インヴァスト証券のトライオートFX自動売買を稼働させています。
こちらも参考まで。早速利益も出始めました!
月イチのトライオートFX豪ドル/NZドル運用報告です。
約定金額
(2018年11月)+8,392円このままレンジ内で推移するか、しっかり見定める。
ただ、なかなかの稼働具合。
元金20万円に対して、この利益は素晴らしいパフォーマンス。
(少し推奨証拠金以上のレバ掛けてます)#トライオートFX pic.twitter.com/RNxSkxjVxx— USK (@usk_investment) 2018年11月30日
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